O que acontece se minhas despesas forem maiores do que minha receita de aluguel? (2024)

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O que acontece se minhas despesas forem maiores do que minha receita de aluguel?

Se suas despesas de aluguel excederem a receita de aluguelsua perda pode ser limitada. O valor da perda que você pode deduzir pode ser limitado pelas regras de perda de atividade passiva e pelas regras de risco. Consulte o Formulário 8582, Limitações de Perda de Atividade Passiva e o Formulário 6198, Limitações de Risco, para determinar se sua perda é limitada.

E se as despesas forem maiores do que as receitas do imóvel alugado?

Quando as despesas com o aluguel do imóvel são maiores que a receita,geralmente você não pode reivindicar a perda, pois as atividades de aluguel são atividades passivas. No entanto, você pode reivindicar a totalidade ou parte da perda se uma exceção à regra de perda de atividade passiva se aplicar. Você pode usar perdas passivas para compensar ganhos passivos.

E se minhas despesas excederem minha receita?

Se suas despesas forem maiores que suas receitas,a diferença é uma perda líquida. Normalmente você pode deduzir sua perda da receita bruta na página 1 do Formulário 1040 ou 1040-SR. Mas em algumas situações a sua perda é limitada. Consulte a Publicação 334, Guia Fiscal para Pequenas Empresas (Para Pessoas Físicas que Usam o Cronograma C) para obter mais informações.

Posso deduzir despesas de aluguel sem receita de aluguel?

Se você é um contribuinte em regime de caixa,você não pode deduzir aluguéis não cobrados como despesa porque não incluiu esses aluguéis na receita. Os custos de reparo, como materiais, geralmente são dedutíveis.

As despesas com aluguel podem compensar a receita normal?

A renda ordinária é considerada ativa e não pode ser compensada por perdas passivas. Mas as perdas não são automaticamente qualificadas como passivas se você possui um imóvel alugado. Se você for um participante ativo no aluguel de um imóvel, as perdas podem ser abrangidas por uma provisão especial, que compensa a renda ordinária.

Quais despesas podem compensar a receita de aluguel?

Além dos juros da hipoteca, você pode deduzir taxas de originação e pontos usados ​​para comprar ou refinanciar seu imóvel alugado, juros sobre empréstimos não garantidos usados ​​para melhorias e quaisquer juros de cartão de crédito para compras relacionadas ao seu imóvel alugado.

Como o IRS sabe se tenho renda de aluguel?

Papelada e registros públicos

Se o IRS descobrir que um investidor tem uma licença, ele poderá ver se a receita de aluguel está sendo informada na declaração de imposto de renda do investidor. O Formulário 1098 é a declaração de juros hipotecários recebida todos os anos e usada para relatar os pagamentos de juros feitos por um investidor.

Você recebe um reembolso se suas despesas excederem sua receita?

Se suas deduções excederem a renda auferida e você tiver imposto retido em seu contracheque,você pode ter direito a um reembolso. Você também pode reivindicar uma perda operacional líquida (NOLs). Uma perda operacional líquida ocorre quando suas deduções do ano são maiores do que sua receita no mesmo ano.

Qual é a regra de receita para despesas?

A ideia é dividir sua renda em três categorias, gastando50% nas necessidades, 30% em desejos e 20% em poupanças. Saiba mais sobre a regra de orçamento 50/30/20 e se ela é adequada para você.

O que você deve fazer se suas despesas excederem a receita do seu plano de gastos?

Se suas despesas mensais forem maiores que sua renda mensal, você precisarárevise seus hábitos de consumo para que você possa viver dentro de suas possibilidades. Revise sua lista de despesas discricionárias e veja se é possível reduzir, digamos, comendo menos fora ou gastando menos em férias ou hobbies caros.

Qual é o limite de perda de aluguel de $ 25.000?

Se você participou ativamente de uma atividade imobiliária de aluguel passivo, poderá deduzir até US$ 25.000 de perda da atividade de sua renda não passiva. Este subsídio especial constitui uma excepção à regra geral que proíbe perdas superiores aos rendimentos de actividades passivas.

Você pode descartar eletrodomésticos para aluguel?

O Internal Revenue Service (IRS) permite que eletrodomésticos de aluguel pertencentes a um investidor sejam depreciados em 5 anos, o que aumenta a redução do imposto sobre a propriedade de aluguel nos primeiros anos de propriedade.

O que não é dedutível como despesa de aluguel?

Despesas relacionadas a viagens para fazer melhorias ou reformas em um imóvel alugadonão são dedutíveis de impostos, pois esses custos são recuperáveis ​​por meio de depreciação. No entanto, seu cliente poderá deduzir outras despesas padrão, como impressão, material de escritório, custos de publicidade e custos de seguro.

Por que a perda do meu imóvel alugado não é dedutível?

Perdas de aluguel são perdas passivas

Isto limita muito a sua capacidade de deduzi-los porque as perdas passivas só podem ser usadas para compensar a renda passiva. Eles não podem ser deduzidos da renda que você ganha com um trabalho ou investimentos, como ações ou contas de poupança.

Como compenso a receita de aluguel em meus impostos?

Como proprietário de um imóvel alugado, você pode reivindicar deduções para compensar a receita de aluguel e reduzir impostos. Em termos gerais, você pode deduzir despesas qualificadas de aluguel (por exemplo, juros de hipotecas, impostos sobre a propriedade, juros e serviços públicos), despesas operacionais e custos de reparo.

Quanta perda passiva você pode deduzir?

De acordo com as regras de atividade passiva, você pode deduziraté US$ 25.000 em perdas passivas em relação à sua renda normal (salários W-2) se sua renda bruta ajustada modificada (MAGI) for US$ 100.000 ou menos. Esta dedução elimina gradualmente $ 1 para cada $ 2 de MAGI acima de $ 100.000 até $ 150.000, quando é completamente eliminada.

A renda do aluguel afeta a Previdência Social?

Receita de aluguel que você recebe de imóveisnão conta para efeitos de Segurança Social, salvo se: Você recebe renda de aluguel no curso de seu comércio ou negócio como corretor de imóveis(ver §§1214-1215);

A receita de aluguel é considerada receita auferida?

A receita de aluguel é normalmente considerada renda não auferidapelo IRS. Ao contrário dos rendimentos auferidos, que incluem principalmente ordenados, vencimentos ou rendimentos comerciais provenientes da participação ativa, os rendimentos não auferidos normalmente incluem fontes como juros, dividendos e rendimentos de aluguer de imóveis.

Quais são as despesas operacionais de um imóvel alugado?

Despesas operacionais são os custos recorrentes para manter um imóvel alugado em boas condições. As despesas operacionais comuns de aluguel de imóveis incluemmarketing e publicidade, locação e administração de propriedades, reparos e manutenção, seguros e impostos sobre a propriedade.

O IRS saberá se eu não declarar a receita de aluguel?

Vários documentos gerados por propriedades de investimento podem desencadear uma auditoria se não forem relatados com precisão: As licenças exigidas em alguns estados para a cobrança de impostos sobre aluguel podem alertar o IRS sobre receitas não declaradas. O formulário 1098, a declaração de juros hipotecários, deve ser informado com precisão; inconsistências podem levar a uma auditoria.

Você pode deduzir pagamentos de hipotecas de imóveis alugados?

Se você receber renda proveniente do aluguel de uma unidade residencial,existem certas despesas de aluguel que você pode deduzir em sua declaração de imposto de renda. Essas despesas podem incluir juros de hipotecas, imposto sobre a propriedade, despesas operacionais, depreciação e reparos.

Quanto o IRS retira da receita de aluguel?

Renda tributável de aluguel (receitas – despesas): $ 8.100
Taxa de impostoFaixa de rendimento tributávelImposto devido
24%US$ 95.376 a US$ 182.100$ 16.290 mais 24% do valor acima de $ 95.375
22%US$ 44.726 a US$ 95.375$ 5.147 mais 22% do valor acima de $ 44.725
12%US$ 11.001 a US$ 44.725$ 1.100 mais 12% da renda acima de $ 11.000
10%US$ 0 a US$ 11.00010% do lucro tributável
mais 3 linhas
21 de novembro de 2023

Existe um limite para deduções discriminadas para 2023?

Para 2023, tal como em 2022, 2021, 2020, 2019 e 2018,não há limitaçãoem deduções discriminadas, uma vez que essa limitação foi eliminada pela Lei de Reduções de Impostos e Empregos.

O que acontece com o lucro líquido se as despesas forem exageradas?

As compras têm uma relação inversa com o lucro líquido. Ou seja, se as compras são subestimadas, a receita é exagerada e quando as compras são exageradas,a renda é subestimada.

Qual é a regra de despesas de $ 2.500?

O De Minimis Safe Harbor é uma eleição fiscal anual que proprietários de empresas e investidores imobiliários podem fazer quando apresentam suas declarações.A opção permite que você debite automaticamente qualquer item abaixo de US$ 2.500 em sua fatura.

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Author: Prof. An Powlowski

Last Updated: 04/03/2024

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